Những điều cần biết về quỹ đầu tư vàng

Bạn muốn đầu tư vào vàng nhưng không biết cách nào hiệu quả và tiện lợi nhất? Bạn đã nghe nói về quỹ đầu tư vàng nhưng không rõ quỹ đầu tư vàng là gì và cách thức hoạt động của nó? Bạn muốn tìm hiểu về các loại quỹ đầu tư vàng khác nhau và các quỹ đầu tư vàng uy tín nhất hiện nay? Hãy đọc bài viết này để có câu trả lời cho những thắc mắc của bạn!

Quỹ đầu tư vàng là gì?

Quỹ đầu tư vàng là quỹ huy động vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào vàng để kiếm lợi nhuận. Người tham gia có thể sở hữu vàng hiện vật (vàng thỏi, vàng miếng) hoặc cổ phiếu, trái phiếu của các công ty buôn bán khai thác vàng.

Vàng là một loại tài sản có giá trị bền vững theo thời gian và được coi là tài sản trú ẩn an toàn khi nền kinh tế có biến động xấu. Vàng cũng có khả năng tránh được những tác động của lạm phát, giảm phát hay biến động tỷ giá.

Hiện nay, quỹ đầu tư vàng thường được chia làm ba loại chính: quỹ khai thác vàng, quỹ ETF vàng và quỹ FoF vàng. Mỗi loại quỹ có những đặc điểm, ưu điểm và nhược điểm riêng. Nhà đầu tư cần hiểu rõ về các loại quỹ này để lựa chọn phù hợp với mục tiêu và khả năng của mình.

Những loại hình quỹ đầu tư vàng

Quỹ khai thác vàng

Quỹ khai thác vàng là quỹ để đầu tư trực tiếp vào các công ty khai thác vàng. Quỹ này cho phép nhà đầu tư mua các chứng khoán mà công ty đó phát hành. Lợi nhuận từ quỹ này phụ thuộc vào tình hình hoạt động kinh doanh của công ty và giá vàng trên thị trường.

Ưu điểm của quỹ khai thác vàng là có tiềm năng sinh lời cao khi giá vàng tăng. Ngoài ra, quỹ này cũng có tính thanh khoản cao khi có thể mua bán chứng khoán dễ dàng.

Nhược điểm của quỹ khai thác vàng là có rủi ro cao khi giá vàng giảm hoặc công ty khai thác gặp khó khăn. Ngoài ra, quỹ này cũng phải chịu chi phí quản lý cao từ các công ty quản lý quỹ.

Quỹ ETF vàng

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) vàng là quỹ để đầu tư vào vàng hiện vật. Quỹ này cho phép nhà đầu tư sở hữu một lượng vàng ảo bằng cách mua bán các chứng chỉ quỹ ETF trên sàn giao dịch. Giá trị của quỹ này phản ánh giá trị của một lượng vàng nhất định trên thị trường.

Ưu điểm của quỹ ETF vàng là có tính thanh khoản cao khi có thể mua bán vàng nhanh chóng và dễ dàng. Ngoài ra, quỹ này cũng có chi phí quản lý thấp và không phải lo về việc bảo quản vàng hiện vật. Giá trị của quỹ này phản ánh giá trị của một lượng vàng nhất định trên thị trường.

Nhược điểm của quỹ ETF vàng là có rủi ro về sự khác biệt giữa giá vàng trên thị trường và giá của chứng chỉ quỹ ETF. Ngoài ra, quỹ này cũng phải chịu thuế cao hơn so với việc sở hữu vàng hiện vật.

Quỹ FoF vàng

Quỹ FoF (Fund of Funds) vàng là quỹ để đầu tư vào các quỹ ETF vàng khác. Quỹ này cho phép nhà đầu tư tham gia vào quỹ ETF vàng mà không cần có tài khoản Demat. Quỹ này cũng phản ánh giá trị của một lượng vàng nhất định trên thị trường.

Ưu điểm của quỹ FoF vàng là có tính tiện lợi cao khi không cần phải mở tài khoản Demat để đầu tư vào quỹ ETF vàng. Ngoài ra, quỹ này cũng có tính minh bạch cao khi được niêm yết trên sàn giao dịch.

Nhược điểm của quỹ FoF vàng là có chi phí quản lý cao hơn so với quỹ ETF vàng do phải trả phí cho các quỹ con. Ngoài ra, quỹ này cũng có rủi ro về sự khác biệt giữa giá vàng trên thị trường và giá của chứng chỉ quỹ FoF.

6 Quỹ đầu tư vàng uy tín nhất hiện nay

Theo báo cáo của World Gold Council, tính đến ngày 31/12/2022, tổng trữ lượng vàng của các quỹ ETF và ETP (Exchange Traded Product) trên thế giới là 3.752,5 tấn, tương đương 235,5 tỷ USD. Trong số đó, có 5 quỹ đầu tư vàng lớn nhất thế giới là:

• SPDR Gold Trust (GLD): là quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới, được thành lập năm 2004 bởi World Gold Trust Services LLC. Quỹ này cho phép nhà đầu tư sở hữu một lượng vàng ảo bằng cách mua bán các chứng chỉ quỹ GLD trên sàn giao dịch NYSE Arca. Tính đến ngày 31/12/2022, trữ lượng vàng của quỹ này là 1.170,6 tấn, tương đương 72,9 tỷ USD.
• iShares Gold Trust (IAU): là quỹ ETF vàng thứ hai lớn nhất thế giới, được thành lập năm 2005 bởi BlackRock Inc. Quỹ này cho phép nhà đầu tư sở hữu một lượng vàng ảo bằng cách mua bán các chứng chỉ quỹ IAU trên sàn giao dịch NYSE Arca. Tính đến ngày 31/12/2022, trữ lượng vàng của quỹ này là 538,9 tấn, tương đương 33,5 tỷ USD.
• VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX): là quỹ ETF vàng để đầu tư vào các công ty khai thác vàng lớn trên thế giới. Quỹ này cho phép nhà đầu tư mua các cổ phiếu của các công ty khai thác vàng mà quỹ này nắm giữ. Tính đến ngày 31/12/2022, trữ lượng vàng của quỹ này là 54,6 tấn, tương đương 3,4 tỷ USD13.
• VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ): là quỹ ETF vàng để đầu tư vào các công ty khai thác vàng nhỏ và trung bình trên thế giới. Quỹ này cho phép nhà đầu tư mua các cổ phiếu của các công ty khai thác vàng mà quỹ này nắm giữ. Tính đến ngày 31/12/2022, trữ lượng vàng của quỹ này là 18,9 tấn, tương đương 1,2 tỷ USD.
• Invesco DB Gold Fund (DGL): là quỹ ETF vàng để đầu tư vào các hợp đồng tương lai vàng. Quỹ này cho phép nhà đầu tư theo dõi biến động của giá vàng trên thị trường. Tính đến ngày 31/12/2022, trữ lượng vàng của quỹ này là 4,8 tấn, tương đương 0,3 tỷ USD14.
• Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL): là quỹ ETF vàng để đầu tư vào vàng hiện vật. Quỹ này cho phép nhà đầu tư sở hữu một lượng vàng ảo bằng cách mua bán các chứng chỉ quỹ SGOL trên sàn giao dịch NYSE Arca. Tính đến ngày 31/12/2022, trữ lượng vàng của quỹ này là 222,7 tấn, tương đương 13,8 tỷ USD.

Kết luận

Quỹ đầu tư vàng là một hình thức đầu tư hiện đại và tiện lợi để tham gia vào thị trường vàng. Tùy thuộc vào mục tiêu và chiến lược của mình, nhà đầu tư có thể lựa chọn các loại quỹ khác nhau để phù hợp với nhu cầu của mình. Tuy nhiên, khi đầu tư vào quỹ đầu tư vàng, nhà đầu tư cũng cần chú ý đến các rủi ro và chi phí liên quan để có được hiệu quả cao nhất.

FAQs

Q: Quỹ đầu tư vàng có an toàn không?

A: Quỹ đầu tư vàng có tính an toàn cao khi được niêm yết trên sàn giao dịch uy tín và được kiểm soát bởi các cơ quan chức năng. Tuy nhiên nhà đầu tư cũng cần chú ý đến các rủi ro về biến động giá vàng, sự khác biệt giữa giá quỹ và giá thị trường, chi phí quản lý và thuế của quỹ.

Q: Quỹ đầu tư vàng có sinh lời cao không?

A: Quỹ đầu tư vàng có tiềm năng sinh lời cao khi giá vàng tăng trên thị trường. Ngoài ra, quỹ đầu tư vàng cũng có thể mang lại lợi ích về mặt phân bổ danh mục đầu tư và giảm rủi ro cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, quỹ đầu tư vàng cũng có thể gây thua lỗ khi giá vàng giảm hoặc khi quỹ không hoạt động hiệu quả.

Q: Quỹ đầu tư vàng nào tốt nhất hiện nay?

A: Không có câu trả lời chính xác cho câu hỏi này vì mỗi quỹ đầu tư vàng có những đặc điểm, ưu điểm và nhược điểm riêng. Nhà đầu tư cần xem xét các yếu tố như mục tiêu đầu tư, chiến lược đầu tư, khả năng chịu rủi ro, chi phí quản lý, thuế và thanh khoản của quỹ để lựa chọn quỹ phù hợp với nhu cầu của mình. Một số quỹ đầu tư vàng uy tín và lớn nhất thế giới hiện nay là SPDR Gold Trust (GLD), iShares Gold Trust (IAU), VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ), Invesco DB Gold Fund (DGL) và Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL).